Меры по предотвращению легализации преступных доходов

1 декабря 2020 г.

В ноябре 2020 года вступили в силу изменения в Закон Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения».

Подробнее, о том, какие требования при осуществлении финансовых операций, сделок с недвижимостью, предоставлении юридических услуг должны соблюдаться для того, чтобы не допустить легализацию преступных доходов, читайте в материале.

Новость_30_11_2020.jpg

С 20 ноября 2020 г. в Беларуси действует обновленный Закон Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. № 165-З. Он определяет правовые и организационные основы государственной политики в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.

Примечание:

Изменения внесены Законом Республики Беларусь от 13 мая 2020 г. № 14-З.

Помимо новых терминов, изменился перечень лиц, осуществляющих финансовые операции, для них установлены новые обязанности, предусмотрено создание межведомственной комиссии по предотвращению легализации доходов. Внесены также изменения в правовые акты, которыми определяются требования к правилам внутреннего контроля.

Какие меры должны предприниматься во избежание легализации преступных доходов?

Согласно Закону № 165-З к ним относятся:

1. Внутренний контроль;

ВАЖНО!

Внутренний контроль осуществляется с учетом риск-ориентированного подхода, предполагающего разработку и реализацию лицами, осуществляющими финансовые операции, процедур управления рисками, связанными с легализацией указанных доходов. Правила внутреннего контроля определяются лицами, осуществляющими финансовые операции.

2. Особый контроль;

3. Приостановление перемещения наличных денежных средств и/или денежных инструментов через таможенную границу Евразийского экономического союза в Республике Беларусь с учетом требований, предусмотренных международно-правовыми актами, составляющими право Евразийского экономического союза;

4. Запрет на информирование участников финансовой операции о принимаемых мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, если иное не предусмотрено настоящим Законом;

5. Иные меры в соответствии с законодательными актами.

Какие права и обязанности определены для лиц, осуществляющих финансовые операции?

Обязанности, закрепленные статьей 6 Закона № 165-З, включают:

утверждение и выполнение правил внутреннего контроля;
разработка процедуры управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения;
определение и оценка рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, до внедрения новых услуг, изменения существенных условий или способов оказания услуг, внедрения новых технологий для осуществления финансовых операций;
меры по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения в соответствии с выявленными рисками;
назначение ответственных должностных лиц за выполнение правил внутреннего контроля из числа руководителей организации;
организационные меры в целях осуществления эффективного внутреннего контроля, включая проведение анализа применения мер внутреннего контроля, в том числе в отношении своих филиалов и иных обособленных подразделений, дочерних (зависимых) организаций, находящихся за пределами Республики Беларусь;
иные.

Какие требования предъявляются к правилам внутреннего контроля?

Постановлением Совета Министров № 1249 утверждены общие требования к правилам внутреннего контроля для лиц, осуществляющих финансовые операции.

С 20 ноября 2020 г. данные требования дополнены рядом положений, таких как:

в перечень уполномоченных государственных органов включено госучреждение «Администрация Парка высоких технологий»;
уточнено содержание правил внутреннего контроля;

Примечание:

В правила теперь должны быть включены:

1. положения, о системах идентификации, при их использовании лицами, осуществляющими финансовые операции (включая сведения о порядке использования таких систем идентификации);

2. сведения о доступных лицам, осуществляющим финансовые операции, способах проверки сведений о клиентах и их бенефициарных владельцах с целью отнесения их к:

иностранным публичным должностным лицам, должностным лицам публичных международных организаций, лицам, занимающим должности, включенные в определяемый Президентом Республики Беларусь перечень государственных должностей Республики Беларусь, членам их семей и приближенным к ним лицам;
лицам, причастным к террористической деятельности.

Обращаем ваше внимание, что с 20 ноября 2020 г., уточнены инструкции, регулирующие:

1. требования к правилам внутреннего контроля лиц, осуществляющих финансовые операции, контроль за деятельностью которых в части соблюдения законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения осуществляет Министерство финансов Республики Беларусь;

2. требования к правилам внутреннего контроля, осуществляемого организациями, оказывающими риэлтерские услуги, организациями и индивидуальными предпринимателями, оказывающими юридические услуги, адвокатами и адвокатскими бюро

Примечание:

Предусмотрена возможность производить идентификацию, верификацию и обновление (актуализацию) данных об участниках финансовой операции на удаленной основе.

Установлен порядок завершения идентификации после заключения договора на осуществление финансовой операции, а также периодичности проведения оценки рисков, связанных с легализацией преступных доходов.

Уточнены критерии и признаки подозрительных финансовых операций.

3. требованиях к правилам внутреннего контроля организаций по государственной регистрации недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним

Примечание:

Специалисты организаций по госрегистрации недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним помимо идентификации участников финансовой операции будут проводить также их верификацию, обновление (актуализацию) данных о них.

4. требования к правилам внутреннего контроля, осуществляемого нотариусами;

Примечание:

В частности,

установлен порядок проведения нотариусом оценки рисков, связанных с легализацией преступных доходов, их актуализации и документирования;
уточнены критерии и признаки подозрительных финансовых операций, при установлении которых финансовая операция является подозрительной и подлежит особому контролю.

5. требованиях к правилам внутреннего контроля операторов почтовой связи, осуществляющих финансовые операции.

Все материалы

Сохранить в избранное